アンケートモニター収入と確定申告

アンケートモニターで稼ぐコツとアンケートサイトのおすすめランキングを掲載。
安全に稼げるアンケートモニターのみ厳選して取り上げています。

アンケートモニター収入に税金はかかるの?

モニター収入と税金
アンケートモニターで稼いだお金は所得税の課税対象になるの?
確定申告が必要になる収入はいくら?
アンケートモニターでいくら稼いだら、税金を払わなきゃいけなくなるの?

ネット副業と税金に関する疑問をQ&Aにまとめました。

FAQ


モニター1 アンケートモニター収入は所得税の課税対象になるの?

アンケートモニターと税金

アンケートモニター収入は所得税法上の雑収入(雑益)に該当します。
雑収入から必要経費を引いた金額のことを雑所得と言い、これが所得税の課税対象になります。

つまり、アンケートモニターで稼いだお金が全額課税対象となるのではなく、収入から経費を引いた金額(=所得)が課税対象となります。

モニター2 アンケートモニターでいくら稼いだら税金を払わなきゃいけなくなるの?

アンケートモニターと税金

アンケートモニターで稼いだお金(雑収入)が経費よりも多くて雑所得が発生した場合、厳密には、稼いだ金額に関係なく所得税の課税対象になります。

収入はいくら?
えっ?ほんの数万円の副収入でも、利益が出ていたら所得税を課税されてしまうの?

と心配に思われた方、ご安心ください。

実際に所得税を払うことになるのは、確定申告を行う義務がある人だけです。

確定申告を行う義務がない場合、その年の雑所得を税務署に申告しなくてもよいので、所得税を納める必要がありません。

確定申告を行う義務があるかどうかの判定基準は、給与所得者とそうでない人とで違います。
以下に、ご説明しますね。

(1)給与所得者の場合

アンケートモニターと税金

給与所得者の場合、副業で稼いだ所得(雑所得)が年額20万円を越えると確定申告が必要です。

給与所得者とは、法人から給与や賃金をもらっている人のことです。
会社員・パート・アルバイトなどの雇用形態は関係なく、会社で働いてお給料をもらっている人はみんな、給与所得者です。

雑所得が20万円を超えた場合、会社が毎年12月に行ってくれる年末調整のほかに、給与所得者が個人で確定申告を行います。

確定申告では、一年間の所得にかかる所得税額を自分で計算して、税務署に申告します。
会社の源泉徴収では足りなかった分の税金を、期日までに自分で納税します。

給与所得者で雑所得が20万円以下の場合には確定申告をする義務がないので、確定申告を行わなければ雑所得にかかる分の税金を払わなくてすみます。

ただし、医療費控除や寄付金控除など、雑所得とは別の理由で確定申告を行う場合、雑所得の金額がいくらであっても一緒に申告しなければならないので、雑所得分の税金を納めることになります。

(2)給与所得者でない人の場合

副収入と税金

給与所得者でない人の場合、一年間の所得が38万円(基礎控除額)を越えると確定申告が必要です。

専業主婦(主夫)、無職、ニート、年金収入で生活されている方は、一年間の所得が38万円以下の場合には確定申告を行う必要がなく、所得税を払わずに済みます。

所得税が課税されるのは収入ではなく、所得である点を間違えないようにご注意ください。
所得とは、収入から必要経費を引いた金額です。

副業の経費がいくらかかったか、計算しよう!

アンケートモニターで副収入を稼ぐために

  • インターネットのプロバイダー代
  • スマホ・パソコンやPC周辺機器の購入代金
  • 通信費
  • 電気代
  • 会場調査・座談会の交通費

などの経費がかかっています。

これらの費用はアンケートモニターのためだけに使ったものではないので、全額を経費として計上することはできませんが、その一部を経費とすることができます。

どのくらいの割合、アンケートモニターで使ったかを考えて、費用の一部を経費にしましょう。

実際のところ、アンケートモニター収入だけで所得税を払わなければならない水準まで稼ぐ人はほとんどいないと思います。

確定申告を行えば、住民税の申告は不要

税務署で確定申告を行うと、自動的に所得の情報が市町村へ送られ、住民税も課税されます。
住民税の金額は均等割分(5,000円前後)+所得×10%です。


アンケートモニター収入 パート主婦がアンケートモニターで稼ぐ場合、いくら稼いだら課税されるの?

パート主婦のアンケートモニター

パートをしている主婦の方は所得税法上は給与所得者になります。

そのため、雑所得(雑収入から経費を引いた金額)の合計額が20万円を越えたら、確定申告を行わなければなりません。

アンケートモニター収入から必要経費を引いた金額が20万円以下であれば、確定申告を行う必要はありません。

ちなみに、雑所得には年金や原稿料、印税、講演料、先物取引所得、外国為替証拠金取引(FX)などが含まれます。
全ての雑所得を合わせて20万円を越えた場合に、確定申告の義務が発生します。

※所得税法では、正社員・派遣社員・パート・アルバイトなどの身分による区別はありません。
正規雇用か非正規雇用かは関係なく、会社から給与をもらっている人はみんな、給与所得者として同じ条件で所得税が課税されます。


アンケートモニター収入 専業主婦がアンケートモニターで稼ぐ場合、いくら稼いだら課税されるの?

専業主婦のアンケートモニター

外で仕事をしていない専業主婦や主夫・ニートの方は、雑所得の金額が所得税の基礎控除額である38万円以下なら、確定申告をする必要がありません。

アンケートモニター収入から必要経費を引いた金額が38万円以下なら、確定申告を行う必要がないため、所得税を支払わなくて大丈夫です。


アンケートモニター アンケートモニターの謝礼が現金ではなく、図書カードや商品券であっても課税対象になるの?

アンケートモニターの謝礼

図書カード・商品券・クオカードなどの換金性の高い商品(金券)は、現金と同じように所得税の課税対象になります。

Amazonギフト券は使用期限を過ぎると金銭的な価値がゼロになってしまいますが、他の金券と同じように所得税の対象となる、という見解が一般的のようです。

ポイントサイトのポイントそのものが課税対象になるかどうかは、現時点では専門家の間でも意見が分かれるようです。

ポイントに使用期限がある場合、使用期限を過ぎてしまうと金銭的な価値がなくなってしまうので、ポイントが付与されたタイミングで全てを所得と判定するのは乱暴な気がします。

また、一口にポイントとは言っても、ポイントを貯めた経緯は様々です。
アンケートモニターの謝礼でポイントが付くのと、楽天市場などで買物をしたときに割引的な意味合いでポイントが付くのでは性質が違ってきます。

ポイントの扱いについては、所得税法が追いついていないのが現状だと思います。


アンケートモニター 現金で謝礼がもらえる座談会に参加したら、謝礼から10%の源泉所得税を引かれていたけど、これって普通?

アンケートモニターの税金

座談会や会場調査の謝礼は所得税を源泉徴収されている場合もありますし、されていない場合もあります。

私の経験では、源泉徴収されていないことの方が多いです。
謝礼がギフトカードの座談会・会場調査で源泉徴収されていたことはありませんでした。

一般的に企業が社外の個人に報酬を支払うとき、報酬が100万円以下の場合は10%の所得税を企業側が源泉徴収する義務があります。

座談会や会場調査の謝礼から所得税を源泉徴収されていた場合、総所得が少ない人(所得税の税率が10%未満の人)は確定申告を行えば、源泉徴収で納めすぎた分の所得税が戻ってきます。


アンケートモニター 賢くポイント交換!アンケートモニター収入を節税するテクニックとは?

アンケートモニターで貯めたポイントをいつ現金や金券に交換するかによって、所得税の金額が変わってきます。
ベストなタイミングでポイント交換して、節税しましょう。

アンケートモニターの謝礼発生

ポイント交換が完了したタイミングで収入が発生する!

アンケートモニターでお金を稼ぐ場合、所得税法上の「雑収入」が発生するのは、アンケートサイトでポイントが付与されたタイミングではありません。

ポイントを現金や金券に交換したタイミングで「雑収入」が発生したものとみなします。

上の図をご覧ください。
ポイント交換を申請した時点(水色)では、まだアンケートモニターの謝礼を受け取っていないので雑収入が発生したことにはなりません。

現金や金券を実際に受け取った時点(ピンク)で初めて、雑収入が発生します。

例えば、4月~11月にアンケートで稼いだポイントを12月に現金へ交換した場合、雑収入が発生するのは12月です。
もし翌年の1月にまとめてポイント交換した場合には、翌年1月の雑収入になります。

つまり、ポイント交換を行わない限り、アンケートモニターの収入は未来に持ち越せるのです。

収入が多い人
今年は雑所得の課税水準をギリギリオーバーしそう!
収入減の人
来年はこんなに稼げそうにないな……

という年は、10月~12月頃のポイント交換を控えてポイントを貯めておき、年内の雑所得を減らすことで、所得税を節税できます。

逆に、

収入が増える人
来年は収入が増えそう!

という人は、年末までにアンケートサイトに貯まっているポイントを全て交換してしまった方が、翌年の所得税を増やさずに済みます。

賢くポイント交換して節税しよう!

現在、アンケートサイトのほとんどがポイント制です。

「いつ」「いくら分」のポイントを交換するのか、アンケートモニターが自分で決められます。

コツコツ貯めた大事なポイントですから、お得なタイミングで交換したいですね。

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