アンケートモニター収入と税金アンケートモニターの収入に税金はかかるの?

「アンケートモニターで稼いだお金は所得税の課税対象になるの?」
「アンケートモニターでいくら稼いだら課税されるの?」

副業と税金に関する疑問をQ&Aにまとめました。

FAQ


モニター1 アンケートモニターで稼いだ収入は所得税の課税対象になるの?

アンケートモニターと税金

アンケートモニターで稼いだ収入は所得税法上の雑収入(雑益)に該当します。
雑収入から必要経費を引いた金額のことを雑所得と言い、これが所得税の課税対象になります。
つまり、アンケートモニターで稼いだ収入が全額課税対象となるのではなく、収入から経費を引いた金額(=所得)が課税対象となります。


モニター2 アンケートモニターでいくら稼いだら課税されるの?

アンケートモニターで稼いだ収入が経費よりも多くて雑所得が発生した場合、厳密には、稼いだ額に関係なく所得税の課税対象になります。

「えっ?ほんの数万円の副収入でも所得税を課税されてしまうの?」と疑問に思われた方、確定申告を行う義務があるかどうかが、実際に所得税を払わなければいけないかどうかを分けるポイントになります。

確定申告を行う義務がない人の場合、その年の雑所得を税務署に申告しなくてよいので、所得税を納める必要がありません。
確定申告を行う義務があるかどうかは、給与所得者とそうでない人とで基準が異なります。

(1)給与所得者の場合

アンケートモニターと税

給与所得者とは、会社員・パート・アルバイトなどの給与を受け取っている人のことです。
給与所得者の場合、副業で稼いだ所得(雑所得)が年額20万円を越えると確定申告を行わなければなりません。
雑所得が20万円を超えた場合、給与所得者は会社側が毎年12月に行ってくれる年末調整のほかに、個人で確定申告を行って、一年間の所得にかかる所得税額を自分で税務署に申告し直し、会社の源泉徴収では足りなかった分の税金を自分で納付します。

雑所得が20万円以下の場合には確定申告をする義務がないので、厳密には雑所得にも所得税が課税されるのですが、確定申告を行わなければその分の税金を払わなくてすみます。
ただし、医療費控除や寄付金控除など、雑所得とは別の理由で確定申告を行った場合、雑所得の金額がいくらであっても一緒に申告しなければならないので、雑所得に課税された分の税金を納めることになります。

(2)給与所得者でない人の場合

副収入と税金

給与所得者でない人の場合、一年間の所得が38万円(基礎控除額)を越えると確定申告を行わなければなりません。
専業主婦(主夫)、無職、ニート、年金収入で生活されている方は、一年間の所得が38万円以下の場合には所得税を払う必要はありません。

所得税が課せられるのは収入額ではなく所得額であることに注意してください。
所得とは、収入から必要経費を引いた金額です。
アンケートモニターで稼ぐには、インターネットのプロバイダー料金、電話代、パソコンやPC周辺機器の購入代金、電気代、会場調査・座談会の交通費などの経費がかかります。
通信費や電話代などの費用はアンケートモニターのためだけに使ったものではないので、全額を経費として計上することはできませんが、その一部を必要経費とすることができます。
実際のところ、アンケートモニターの収入だけで所得税を払わなければならない水準まで稼ぐ人はほとんどいないと思います。

なお、所得税の課税水準を超えて税務署に確定申告を行った場合、所得税だけでなく住民税も課税されますのでご注意ください。


アンケートモニター収入 本業とは別にアンケートモニターで稼ぐ場合、いくら稼いだら課税されるの?

給与所得者がアンケートモニターで副収入(雑収入)を稼ぐ場合、雑所得(雑収入から経費を引いた金額)の合計額が20万円を越えたら、確定申告を行わなければなりません。
アンケートモニターで稼いだ収入額から必要経費を引いた金額が20万円以下であれば、確定申告を行う必要はありません。

厳密には、雑所得の金額がゼロでなければ所得税は課税されます。
そのため、雑所得とは別の理由で確定申告を行う場合には、雑所得が20万円未満でもその金額を申告しなければならず、雑所得分の所得税を納めることになります。

ちなみに、雑所得には年金や原稿料、印税、講演料、先物取引所得、外国為替証拠金取引(FX)などが含まれます。
全ての雑所得を合わせて20万円を越えた場合に、確定申告の義務が発生します。

※所得税法では正社員・派遣社員・パート・アルバイトなどの身分による区別はありません。
正規雇用か非正規雇用かは関係なく、会社から給与を貰っている人は皆、給与所得者として同じ条件で所得税が課税されます。


アンケートモニター収入 無職の人がアンケートモニターで稼ぐ場合、いくら稼いだら課税されるの?

無職の人(給与所得や事業所得などがない人)は、雑所得の金額が所得税の基礎控除額38万円以下ならば所得税は課税されません。
アンケートモニターで稼いだ収入額から必要経費を引いた金額が38万円以下なら、確定申告を行う必要がないため、所得税を支払わなくて大丈夫です。


アンケートモニター アンケートモニターの謝礼が現金ではなく、図書カードや商品券であっても課税対象になるの?

図書カード・商品券・クオカードなどの換金性の高い商品(金券)は、現金と同じように所得税の課税対象になります。
Amazonギフト券は使用期限を過ぎると金銭的な価値がゼロになってしまいますが、他の金券と同じように所得税の対象となる、という見解が一般的のようです。

ポイントサイトのポイントそのものが課税対象になるかどうかは、現時点では専門家の間でも意見が分かれるようです。
ポイントに使用期限がある場合、使用期限を過ぎてしまうと金銭的な価値がなくなってしまうので、ポイントが付与されたタイミングで全てを所得と判定するのは乱暴な気がします。

また、一口にポイントとは言っても、アンケートモニターの謝礼でポイントが付くのと、楽天市場などで買物をしたときに割引的な意味合いでポイントが付くのでは性質が違ってきますし、同じポイントサイトで貯めたポイントでも貯まった経緯は様々です。
ポイントの扱いについては、所得税法が追いついていないのが現状だと思います。


アンケートモニター 現金の謝礼が貰える座談会に参加したら、謝礼から10%の源泉所得税を引かれたけど、これって普通?

座談会や会場調査の謝礼は所得税を源泉徴収されている場合もありますし、されていない場合もあります。
私の経験では、源泉徴収されていないことの方が多いです。
謝礼がギフトカードの座談会・会場調査で源泉徴収されていたことはありませんでした。

一般的に企業が社外の個人に報酬を支払うとき、報酬が100万円以下の場合は10%の所得税を企業側が源泉徴収しなければなりません。
座談会や会場調査の謝礼から所得税を源泉徴収されていた場合、総所得が少ない人(所得税の税率が10%未満の人)は確定申告を行えば、源泉徴収で納めすぎた分の所得税が戻ってきます。


アンケートモニター アンケートモニターで稼いだ収入を節税するテクニックとは?

アンケートモニター

アンケートモニターで貯めたポイントをいつ現金や金券に交換するかで、所得税の金額が変わってきます。
ベストなタイミングでポイント交換を行えば、所得税を節税できます。

アンケートモニターで稼いだ収入を所得税法上の「雑収入」としてカウントするのは、アンケートサイトでポイントが付与されたタイミングではありません。
アンケートサイトで貯めたポイントを、モニター会員が現金や金券に交換したタイミングで「雑収入」とみなします。

例えば、4月~11月にアンケートで稼いだポイントを12月に現金へ交換した場合、「雑収入が発生した」とみなされるのは12月です。
もし翌年の1月にまとめてポイント交換した場合には、翌年1月の雑収入になります。
ポイント交換を行わない限り、アンケートモニターの収入は未来に持ち越せるのです。

例えば、
「今年は雑所得の課税水準をギリギリオーバーしそう」
「来年はこんなに稼げそうにないな」
という年は、10月~12月頃のポイント交換を控えて翌年以降までポイントを貯めておき、年内の雑所得を減らすことで、所得税を節税することができます。
逆に、翌年の所得が今より増えそうなときは、年度末までにアンケートサイトに貯まっているポイントを全て交換してしまった方が、翌年の所得税を増やさずに済みます。

現在、アンケートモニターの謝礼はほとんどがポイント制です。
ポイント制のアンケートサイトでは、「いつ」「いくら分」のポイントを交換するのか、アンケートモニターが自分で決められます。
これはアンケートモニターが副業として特に優れている点です。

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